«Μαύρο χρήμα» και φοροδιαφυγη στο στόχαστρο της ΑΑΔΕ

 

Μια νέα ψηφιακή πλατφόρμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες τίθεται σε εφαρμογή, με κεντρικό «όπλο» μια εκτενή βάση δεδομένων που θα συγκεντρώνει πληροφορίες από τράπεζες και δημόσιους φορείς. Η υποδομή —με σχεδόν 4.000 πεδία καταγραφής— στοχεύει σε ταχύτερη ανίχνευση ύποπτων ροών χρήματος, αυτόματες διασταυρώσεις και ειδοποιήσεις κινδύνου.

Κλειδιά της λειτουργίας:

• Ενοποίηση στοιχείων συναλλαγών από τραπεζικά ιδρύματα και διασύνδεση με δημόσια δεδομένα, ώστε να «χτίζεται» δυναμικό προφίλ ρίσκου ανά ΑΦΜ/οντότητα.
• Αλγοριθμικά σήματα (alerts) όταν εντοπίζονται ασυνήθιστα μοτίβα κινήσεων ή αναντιστοιχίες με δηλωθέντα εισοδήματα.
• Ιχνηλασιμότητα ελέγχων και dashboard για στοχευμένες παρεμβάσεις αντί για οριζόντιους, χρονοβόρους ελέγχους.

Τι σημαίνει πρακτικά:

• Για τους ελεγκτικούς μηχανισμούς: μικρότερος χρόνος διερεύνησης φακέλων και προτεραιοποίηση υποθέσεων με υψηλή πιθανότητα παραβάσεων.
• Για πολίτες και επιχειρήσεις: ενισχυμένη διαφάνεια στις ροές, αλλά και ανάγκη αυστηρής συμμόρφωσης σε τιμολόγηση, myDATA και τεκμηρίωση προελεύσεως κεφαλαίων.

Ζητούμενα & εγγυήσεις:

• Σαφείς κανόνες πρόσβασης/χρήσης δεδομένων, καταγραφή ενεργειών και δικλίδες προστασίας προσωπικών δεδομένων.
• Ρητές διαδικασίες ενστάσεων όταν η «βαθμολογία ρίσκου» οδηγεί σε ελέγχους που δεν τεκμηριώνονται.

Η στόχευση είναι διττή: πάταξη των οργανωμένων κυκλωμάτων και «στένεμα» των περιθωρίων για συστηματική φοροαποφυγή, με την τεχνολογία να αναλαμβάνει το βάρος της πρώτης γραμμής ανίχνευσης.

πηγή: Dnews